最近,陆先生揣着60万元现金,跑了几家银行的理财室,可是没有一家银行能为他制订满意的投资决策方案。陆先生昨天向记者叹苦经:上海有那么多的银行,怎么就没个真正的理财师。陆先生的一番话将徒有虚名的一些国内银行理财师“打”出了原形。
据一些市民反映,银行和保险公司推出的“个人理财”概念和业务,使人感到“模糊”。一些银行为突出市场定位,“塑造”企业形象,喊的是“理财”口号,私下做的却是业务“咨询”。虽然专门开设了理财工作室,但从不为客户打理真正“投资决策方案”。一家银行把在线银行称之谓“理财能手”,只不过通过电话机械地查查个人转帐信息、口头挂失、借记卡结汇和外汇买卖等一般业务,就说成把银行“搬进”了家。一些保险公司在银行内推销某保险产品,竟打出“理财只赢不亏”的广告语。甚至只强调为客户“分红”,不提公司经营“风险”。
业内人士指出,理财业务在国内的发展还存在三方面的问题:其一是管理机制陈旧,还未真正适应市场经济的发展需要,特别是让那些中青年以上、50岁以下的懂业务、有能力的人才束之高阁或白白流失,在新开设的理财业务上让业务一知半解、工作经验少的青年人应付。其次,一些银行只顾为抢占市场份额,在个人理财上还缺乏针对性,推出投资理财业务究竟“理”什么,如何“理”,没有形成一套工作对策;另外,在这方面业务教育上还缺少必要的资金投入。一些业内人士对现在银行业的“理财”人才出现的“断层”局面表示忧虑。就以现在这种态势进入WTO,是难与国外银行竞争的。
不少市民反映,虽然金融理财还未真正跳出生活理财的习惯,但在金融投资上,他们更需要真正的金融专家来为他们“指点”迷津和“策划”理财方案。因此,银行业加快理财人才培养已迫在眉睫。
有关资料显示,全国居民储蓄存款截至今年9月末已达到7.1万亿元,如何化解这部分储蓄资金,引导投资消费,这已成银行业当前的首要任务。市民期待,真正金融“理财师”的早日出现?
据新华网